Bankų išrašai atsisiunčiami kaip XML ar CSV ir eilutė po eilutės priskiriami sąskaitoms rankomis, o neaiškios paskirtys aiškinamasi su klientu. AI priskiria eilutes pagal paskirtį, sumą ir istoriją, paruošia mokėjimų įrašus Rivile ar Finvalda ir atskirai parodo neatpažintas. Tvirtina buhalteris.
Paruošta pagal ISO 27001NIS2 / TIS2DORA
Kiekvienas apskaitos biuro klientas turi bent vieną banko sąskaitą, dažnai dvi ar tris skirtinguose bankuose. Mėnesio pradžioje buhalteris iš bankų išrašus atsisiunčia kaip SEPA XML ar CSV failus, importuoja į Rivile ar Finvalda ir pradeda darbą, kurio importas nepadaro: kiekvieną eilutę priskiria pardavimo sąskaitai, kurią klientas apmokėjo, tiekėjo sąskaitai, kurią apmokėjo klientas, atlyginimams, Sodros įmokoms, VMI mokėjimams ar banko komisiniams. Paskirtyje dažnai būna tik „už paslaugas“ arba numeris su klaida, suma apima tris sąskaitas, o dalinis apmokėjimas neatitinka nieko. Tada rašoma klientui su klausimu, laukiama atsakymo, ir užbaigti nesuderintą išrašą pavyksta tik likus dienai iki PVM deklaracijos EDS.
Sprendimas suderina tai, ką galima suderinti, ir atvirai parodo, ko negalima. Išrašų XML ir CSV failai imami iš kliento aplanko SharePoint arba Outlook laiško, o eilutės lyginamos su neapmokėtomis pardavimo ir pirkimo sąskaitomis Rivile ar Finvalda: pagal paskirtyje esantį numerį, mokėtojo ar gavėjo kodą, sumą, o kai paskirtis tuščia – pagal to kliento istoriją, kaip tas mokėtojas ir ta suma buvo priskiriami anksčiau. Mokėjimai Sodrai, VMI, atlyginimai ir banko mokesčiai atpažįstami pagal gavėją ir priskiriami atitinkamoms sąskaitoms. Kelių sąskaitų apmokėjimai viena suma išskaidomi, daliniai pažymimi. Rezultatas – mokėjimų įrašai Rivile ar Finvalda su būsena „laukia patvirtinimo“ ir atskiras neatpažintų eilučių sąrašas su pasiūlymais, ką paklausti kliento. Buhalteris patvirtina, perkelia arba atmeta; be jo joks mokėjimas nepriskiriamas. Diegiame privatų AI MDP CLOUD GPU debesyje Lietuvoje: išrašai, kuriuose matomos klientų ir jų partnerių operacijos, nepalieka mūsų duomenų centro, modeliai iš jūsų duomenų nesimoko, kiekvienas priskyrimas ir buhalterio sprendimas įrašomi į žurnalą pagal BDAR.
Keturi žingsniai nuo įvesties iki įrašo sistemoje – su žmogaus patvirtinimu ten, kur rizika.
Bankų išrašų failai XML ar CSV formatu imami iš kliento aplanko SharePoint arba laiško Outlook, priskiriami klientui ir jo banko sąskaitai pagal sąskaitos numerį. Skirtingų bankų formatai suvienodinami, o jau importuotas laikotarpis atpažįstamas, kad eilutės nesidubliuotų.
Kiekviena eilutė lyginama su neapmokėtomis sąskaitomis Rivile ar Finvalda pagal numerį paskirtyje, mokėtojo kodą ir sumą, o kai paskirtis neaiški – pagal to kliento istoriją. Sodros, VMI, atlyginimų ir banko mokesčių eilutės atpažįstamos pagal gavėją. Vienu mokėjimu apmokėtos kelios sąskaitos išskaidomos.
Atpažintos eilutės Rivile ar Finvalda atsiranda kaip mokėjimų įrašai su būsena „laukia patvirtinimo“ ir nuoroda į išrašo eilutę. Neatpažintos sudedamos į sąrašą su pasiūlymu, ką paklausti kliento. Buhalteris peržiūri, patvirtina, perkelia kitai sąskaitai arba atmeta.
Daliniai apmokėjimai, nauji mokėtojai be istorijos ir sumos, kurios atitinka kelias sąskaitas vienodai, nepriskiriami, o paliekami buhalteriui su variantais. Kas mėnesį peržiūrime, kiek priskyrimų pataisyta, ir su vyr. buhalteriu tiksliname taisykles kiekvienam klientui.
Priskirtos eilutės kuriamos Rivile per API ar importo failą ir Finvalda per importą kaip nepatvirtinti mokėjimų įrašai su nuoroda į išrašo eilutę.
SEPA XML pagal ISO 20022 ir CSV išrašai iš skirtingų bankų suvienodinami ir apdorojami ta pačia tvarka, o importuoti laikotarpiai sekami, kad eilutės nesidubliuotų.
Buhalteris kas rytą Teams mato kiekvieno kliento neatpažintas eilutes su siūlomais variantais ir paruoštu klausimu klientui, kurį išsiunčia pats.
Kiekvienas priskyrimas ir buhalterio sprendimas įrašomi su laiku ir vartotoju. Buhalterių apmokymas ir pirmo mėnesio taisyklių derinimas įeina į diegimą.
Privatus AI MDP CLOUD debesyje + Rivile ir Finvalda importas. Platformą parenkame pagal užduotį ir pagal tai, kur gali būti jūsų duomenys – plačiau apie šią paslaugą ir jos ribas skaitykite paslaugos puslapyje.
Ne. Rivile ar Finvalda sukuriami tik mokėjimų įrašai su būsena „laukia patvirtinimo“, o užskaitą atlieka buhalteris vienu veiksmu, peržiūrėjęs priskyrimą. Abejotinos eilutės į įrašus išvis nepatenka – lieka sąraše su variantais.
Pagal to kliento istoriją Rivile ar Finvalda: kam tas mokėtojas ir ta suma buvo priskirti anksčiau, kokios jo sąskaitos šiuo metu neapmokėtos. Jei istorijos nėra arba tinka kelios sąskaitos vienodai, eilutė lieka neatpažinta ir buhalteris gauna paruoštą klausimą klientui.
Taip: su Rivile jungiamės per API arba importo failą, su Finvalda – per importą, su B1.lt, Agnum, Directo ar Pragma – per importo ar eksporto failus, priklausomai nuo versijos. Išrašus imame iš failų, kuriuos atsisiunčiate iš banko, prie bankų sistemų tiesiogiai nesijungiame. Oficialių partnerysčių su apskaitos programomis neturime, dirbame su jų viešomis sąsajomis.
Šią paslaugą teikia specialistai su galiojančiais tarptautiniais sertifikatais – kompetenciją patvirtino ne mes patys, o nepriklausomos organizacijos.
AI sistemos diegiamos su apsauga nuo duomenų nutekėjimo ir piktnaudžiavimo modeliais.
AI saugumo programa ir kontrolės valdomos pagal ISACA metodiką.
AI rizikos identifikuojamos ir valdomos kaip bet kuri kita IT rizika.
Atsakome per 1 darbo dieną
