Proceso parinkimas
Kartu išrenkame procesą, kuris kartojasi dažniausiai, turi aiškų „padaryta“ kriterijų ir duomenis sistemose. Apibrėžiame, ką AI daro pats, o ką – tik patvirtinus žmogui.
AI finansinių paslaugų įmonėms
KYC dokumentai po Ondato ar iDenfy patikros, klientų užklausos, skundai ir ataskaitos Lietuvos bankui – finansų įmonėje tai kasdienis srautas su griežtomis taisyklėmis. Diegiame privatų AI, kuris paruošia, sutikrina ir įrašo juodraštį į Dynamics 365 ar Salesforce, o sprendimą priima žmogus. Viskas žurnale, duomenys lieka ES, pagal BDAR ir DORA.
Paruošta pagal ISO 27001NIS2 / TIS2DORA
- Skundų ir incidentų klasifikavimas
Klientas praėjo Ondato patikrą, o toliau viskas vėl rankomis
- DORA IKT rizikos ir incidentų valdymas pagal reglamentą
- ES modeliai Lietuvoje arba Bedrock ES regione
- Žmogus tvirtina kiekvieną KYC ir skundo sprendimą CRM
- Minutės Ondato ar iDenfy bylos sutikrinimas vietoj valandų
Mokėjimo įstaigos, elektroninių pinigų įstaigos, kredito unijos ir vartojimo kredito davėjai kasdien gauna tą patį: klientas praeina tapatybės patikrą per Ondato ar iDenfy, bet jo registro išrašą, pajamų pažymą ir naudos gavėjų deklaraciją atitikties specialistas vis tiek lygina akimis ir perrašinėja į Dynamics 365 ar Salesforce kliento kortelę. Klientų aptarnavimas atsakinėja į klausimus apie mokėjimo būseną, kurią pagrindinė sistema jau žino. Skundai iš bendros Outlook dėžutės į registrą SharePoint aplinkoje patenka pirmadienį, nors terminas prasidėjo penktadienį. Ketvirčio pabaigoje finansų skyrius renka ataskaitą Lietuvos bankui iš Finvalda ir pagrindinės sistemos į Excel. Kiekvienas perrašymas – valanda ir vieta klaidai, kurią pastebės auditas.
AI čia perima paruošiamąjį darbą: išskaido dokumentus ir sutikrina laukus su Ondato ar iDenfy patikros rezultatu ir CRM įrašu, atsako klientui į standartinius klausimus iš pagrindinės sistemos duomenų, klasifikuoja skundus ir incidentus pagal jūsų registrą SharePoint aplinkoje, suranda darbuotojui taisyklės punktą su šaltiniu, surenka ataskaitos Lietuvos bankui juodraštį iš Finvalda ir pagrindinės sistemos. Diegiame su Claude, Microsoft 365 Copilot ir ChatGPT, o kliento duomenims naudojame privatų AI – modelius MDP CLOUD GPU debesijoje Lietuvoje arba Amazon Bedrock ES regione. Su jūsų sistemomis jungiamės per API, failų eksportą arba el. pašto srautą, priklausomai nuo versijos. Pirmas žingsnis visada vienodas: prieigos pagal pareigas, duomenų vieta ES, žurnalas auditui ir priežiūros institucijai, ir aiški riba – galutinį sprendimą dėl kliento, kredito ar skundo priima žmogus.
Ką diegiame finansinių paslaugų įmonėms
5 sprendimai, kuriuos šioje srityje diegiame dažniausiai. Kiekvienas pradedamas nuo vieno proceso, turi žmogaus patvirtinimo žingsnį ir matuojamas.
KYC dokumentų apdorojimas ir sutikrinimas
Klientas praeina tapatybės patikrą per Ondato ar iDenfy ir atsiunčia įmonės registro išrašą, pajamų pažymą ir naudos gavėjų deklaraciją. Privatus modelis išskaido laukus, sutikrina juos su patikros rezultatu ir Dynamics 365 ar Salesforce kliento kortele, pažymi galiojimo datas ir neatitikimus. Atitikties specialistas mato paruoštą kortelę su pastabomis ir priima sprendimą pats.
Diegiame: Privatus modelis Bedrock ES regione + Ondato / iDenfy ir Dynamics 365 ar Salesforce integracija
Klientų užklausų asistentas su perdavimu
Klientas el. paštu ar savitarnoje klausia, kur jo mokėjimas, koks limitas ir kiek kainuoja pervedimas. Po tapatybės patikros asistentas tik skaitymo teisėmis paima būseną iš pagrindinės sistemos ir atsako pagal jūsų taisykles. Ginčą, įtartiną operaciją ar klausimą apie kredito sąlygas iš karto perduoda darbuotojui kaip bilietą Dynamics 365 ar Salesforce su pokalbio santrauka.
Diegiame: Claude agentas per API + pagrindinės sistemos ir Dynamics 365 ar Salesforce integracija
Skundų ir incidentų klasifikavimas
Skundas ateina į bendrą Outlook dėžutę, IKT incidento pranešimas – iš stebėsenos naktį. Power Automate srautas perduoda juos modeliui, kuris pagal jūsų skundų tvarką ir DORA kriterijus priskiria kategoriją, reikšmingumą ir terminą, patikrina dublikatus ir sukuria įrašą registre SharePoint aplinkoje su žyma „laukia patvirtinimo“. Žmogus patvirtina klasifikaciją ir nusprendžia, ar pranešti Lietuvos bankui.
Diegiame: Claude per API + Power Automate srautas į SharePoint registrą
Sutarčių ir taisyklių asistentas darbuotojams
Vadybininkas Teams aplinkoje klausia, koks sutarties nutraukimo mokestis verslo klientui ar kada taikomas sustiprintas patikrinimas, ir gauna citatą su nuoroda į galiojančią dokumento versiją SharePoint bibliotekoje. Asistentas mato tik tuos dokumentus, kuriuos darbuotojas mato pagal Entra ID teises, o jei dokumento nėra, taip ir pasako, užuot spėjęs.
Diegiame: Copilot Studio agentas SharePoint dokumentams jūsų Microsoft 365 aplinkoje (Tenant)
Ataskaitų priežiūros institucijai juodraščiai
Prieš ataskaitą Lietuvos bankui finansų skyrius eksportuoja likučius iš Finvalda, mokėjimų apimtis iš pagrindinės sistemos ir incidentų skaičių iš registro. AI sudeda duomenis į jūsų ataskaitos šabloną, suskaičiuoja rodiklius pagal aprašytas formules ir pažymi laukus, kur sistemos nesutampa ar trūksta duomenų. Finansų ir atitikties vadovai peržiūri, taiso ir tvirtina, o pateikia Lietuvos bankui patys.
Diegiame: Claude per API + duomenys iš Finvalda ir pagrindinės sistemos tik skaitymo teisėmis
Kaip diegiame
Nuo pokalbio iki veikiančio sprendimo – su matavimu ir priežiūra.
Prieigos ir duomenys
Sutvarkome prieigas prie failų ir sistemų, sukuriame AI atskirą tapatybę su mažiausiomis reikalingomis teisėmis, įjungiame veiksmų žurnalą ir parenkame, kur veikia modelis: jūsų Microsoft 365, Amazon Bedrock ES regione ar mūsų GPU debesija Lietuvoje.
Kūrimas ir bandymas
Sukuriame sprendimą su Copilot, Claude arba ChatGPT pagal užduotį, sujungiame su jūsų sistemomis ir bandome su istoriniais dokumentais bei užklausomis, kol tikslumas atitinka sutartą slenkstį.
Paleidimas ir priežiūra
Paleidžiame su žmogaus priežiūra, peržiūrime žurnalus ir išimtis, taisome taisykles. Kai pirmas procesas veikia stabiliai, pereiname prie kito iš sąrašo.
Jūsų procesai kitokie?
Šie sprendimai – pradžia pokalbiui, ne baigtinis sąrašas. Papasakokite, kurie procesai pas jus kartojasi, ir per vieną pokalbį pasakysime, ką iš to verta patikėti AI, o ko – ne.
Dažniausiai užduodami klausimai
Ar AI naudojimas nepažeis DORA reikalavimų dėl IKT trečiųjų šalių?
AI sprendimas yra IKT paslauga, todėl jį įtraukiame į jūsų trečiųjų šalių registrą su sutartimi, SLA, duomenų vieta ir išėjimo planu, kaip reikalauja DORA. Diegimo dokumentacija apima rizikos vertinimą, prieigų valdymą ir žurnalus, kad priežiūros institucijai būtų ką parodyti.
Ar veikia su Ondato, iDenfy ir mūsų CRM Dynamics 365 ar Salesforce?
Taip, bet integracijos būdą parenkame po patikrinimo. Ondato ir iDenfy patikros rezultatą paimame per API arba iš jų siunčiamų ataskaitų, su Dynamics 365 ir Salesforce jungiamės per API, failų eksportą arba el. pašto srautą, priklausomai nuo jūsų versijos ir licencijų. Prie pagrindinės bankinės sistemos prieigą darome tik skaitymo teisėmis ir tik sutartoms užklausoms.
Ar AI gali pats patvirtinti klientą ar priimti sprendimą dėl kredito?
Ne. AI sutikrina dokumentus, paruošia kortelę su pastabomis Dynamics 365 ar Salesforce ir pasiūlo klasifikaciją, bet KYC patvirtinimą, kredito ir skundo sprendimą priima darbuotojas, o jo veiksmas įrašomas į žurnalą. Taip išlaikote atsakomybę ir atsekamumą, kurių reikalauja priežiūra.
Kompetencija, patvirtinta sertifikatais
Šią paslaugą teikia specialistai su galiojančiais tarptautiniais sertifikatais – kompetenciją patvirtino ne mes patys, o nepriklausomos organizacijos.
-
Artificial Intelligence Security Professional
AI sistemos diegiamos su apsauga nuo duomenų nutekėjimo ir piktnaudžiavimo modeliais.
-
ISACA Advanced in AI Security Management
AI saugumo programa ir kontrolės valdomos pagal ISACA metodiką.
-
ISACA Advanced in AI Risk
AI rizikos identifikuojamos ir valdomos kaip bet kuri kita IT rizika.
Aptarkime AI sprendimą finansinių paslaugų įmonėms
Parašykite, kurie procesai pas jus kartojasi daugiausiai – per 1 darbo dieną atsakysime, nuo ko verta pradėti ir kiek tai užtruktų.
Atsakome per 1 darbo dieną